เครื่องคำนวณ CAGRแปลงผลตอบแทนรวมเป็นอัตราต่อปีที่เปรียบเทียบได้อย่างเป็นธรรม

ทำไมต้องดู CAGR ไม่ใช่แค่ผลตอบแทนรวม?

สมมติการลงทุนโตจาก 1 หมื่นเป็น 2 หมื่นภายใน 7 ปี ผลตอบแทนรวมคือ 100% ฟังดูดีมาก แต่ถ้าอีกการลงทุนหนึ่งเพิ่มเป็นสองเท่าในเพียง 3 ปี อันไหนดีกว่ากัน? การเทียบผลตอบแทนรวมตรง ๆ ไม่ยุติธรรมเพราะระยะเวลาต่างกัน CAGR (อัตราการเติบโตเฉลี่ยต่อปี) แปลงผลตอบแทนรวมเป็น «เทียบเท่าโตทบต้นกี่ % ต่อปี» ทำให้เปรียบเทียบการลงทุนที่ระยะเวลาต่างกันบนมาตรฐานเดียวกันได้

CAGR คำนวณอย่างไร

สูตร CAGR คือ (มูลค่าสิ้นสุด ÷ มูลค่าเริ่มต้น) ยกกำลัง 1/n แล้วลบ 1 โดย n คือจำนวนปี สูตรนี้สมมติว่าเติบโตด้วยอัตราทบต้นคงที่ทุกปี จึงเป็นเส้นโค้งเรียบไม่ใช่ความผันผวนจริงรายปี เครื่องมือยังแสดงมูลค่ารายปีให้เห็นว่าเงินเติบโตอย่างไรที่ CAGR นั้น อ่านนิยามฉบับเต็มได้ที่บทความวิกิพีเดียเรื่อง compound annual growth rate

รองรับจำนวนปีแบบทศนิยม เช่น 2.9 โดยต้องมากกว่า 0 และไม่เกิน 80 ไม่มีการตัดเศษ ตารางรวมปีเต็มและจุดสิ้นสุดที่แน่นอน

เหมาะใช้เปรียบเทียบอะไร?

CAGR ใช้กันแพร่หลายในการเปรียบเทียบการเติบโตระยะยาวของหุ้น กองทุน ETF อสังหาริมทรัพย์ หรือรายได้ของบริษัท และประเมินผลตอบแทนต่อปีของพอร์ตตัวเอง พึงจำว่า CAGR มองข้ามความผันผวนและความเสี่ยงระหว่างทาง จึงควรใช้ร่วมกับเครื่องคำนวณดอกเบี้ยทบต้นและเครื่องคำนวณอิสรภาพทางการเงินของเรา

ป้อนผลตอบแทนเต็มปี 1–80 ค่า คั่นด้วยจุลภาค อัฒภาค หรือขึ้นบรรทัดใหม่ ใช้จุดทศนิยมและละ % ได้ เช่น 50, -33.33333333333333 มูลค่าปลายงวดและจำนวนปีคำนวณจากผลตอบแทน ไม่ใช้ค่าที่ป้อนเอง สมมติว่าไม่มีการฝากหรือถอนเพิ่ม

เส้นเรียบไม่ใช่ข้อมูลย้อนหลัง สำหรับชุดผลตอบแทนช่วงปีเท่ากันที่ทุกค่ามากกว่า -100% และไม่มีกระแสเงินสดเพิ่ม CAGR จะไม่เกินค่าเฉลี่ยเลขคณิต +50% แล้ว −33⅓% ทำให้กลับมาจุดเดิม: CAGR เป็น 0% แต่ค่าเฉลี่ยประมาณ +8.33%

เมื่อผลตอบแทนและความผันผวนต่ำ และค่าเฉลี่ยใกล้ศูนย์ ส่วนต่างจะประมาณครึ่งหนึ่งของความแปรปรวนของผลตอบแทนรายปีที่เขียนเป็นทศนิยม นี่เป็นค่าประมาณ ไม่ใช่สูตรแม่นยำสำหรับความผันผวนสูง